Банк не обязан предоставлять антимонопольному органу сведения о счетах клиентов и движении денежных средств по ним.
Судебный акт
Определение Верховного Суда РФ от 01.02.2019 № 305-АД18-18535, дело А40-199212/2017
Обстоятельства дела
В связи с поступлением в антимонопольный орган обращения о нарушении антимонопольного законодательства антимонопольный орган направил в банк запрос о предоставлении сведений обо всех операциях (выписку о движении денежных средств) по всем открытым и закрытым счетам АО "Ирмаст-Холдинг" с указанием контрагентов и наименования операции.
В ответ банк направил в антимонопольный орган письмо об отказе в предоставлении запрашиваемой информации, поскольку такая информация относится к сведениям, содержащим банковскую тайну, а антимонопольный орган не относится к числу субъектов, которым может быть предоставлена информация, содержащая банковскую тайну.
Антимонопольный орган возбудил в отношении банка дела об административном правонарушении и повторно истребовал у банка сведения обо всех операциях (выписку о движении денежных средств) по всем открытым и закрытым счетам АО "Ирмаст-Холдинг" с указанием контрагентов и наименования операции.
Банк представил в антимонопольный орган истребуемые документы.
Тем не менее, антимонопольный орган вынес постановление о привлечении банка к административной ответственности, назначив наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.
Не согласившись с действиями антимонопольного органа по истребованию сведений в отношении АО "Ирмаст-Холдинг", содержащих банковскую тайну, а также с постановлением о привлечении к административной ответственности, банк обратился в арбитражный суд.
Суды трех инстанций отказали банку в удовлетворении требований.
Выводы Верховного суда
Верховный суд не согласился с судами нижестоящих инстанций.
Положения Закона о защите конкуренции предоставляют антимонопольному органу право запрашивать документы с соблюдением требований, установленных федеральным законодательством о государственной тайне, банковской тайне, коммерческой тайне или об иной охраняемой законом тайне.
Федеральным законом, устанавливающим требования к предоставлению информации, содержащей банковскую тайну, является Закон "О банках и банковской деятельности".
Статья 26 Закона "О банках и банковской деятельности" содержит закрытый перечень лиц, которым могут быть предоставлены сведения, содержащие банковскую тайну. Органы ФАС России в данный перечень не включены.
Кроме того, Закон о защите конкуренции освобождает Центральный банк Российской Федерации от обязанности представлять в федеральный антимонопольный орган по письменному запросу этого органа информацию, составляющую банковскую тайну. Законодатель не имел в виду иное в отношении банков и иных кредитных организаций.
При таких обстоятельствах, Верховный суд посчитал, что обжалуемые судебные акты подлежат отмене, а требования банка - удовлетворению.
Комментарий
Если в отношении Вашей компании антимонопольными органами проводится расследование, тщательно проверяйте полномочия на получение службой той или иной коммерческой информации у третьих лиц и органов власти.
Банки не имеют права нарушать режим банковской тайны и если сведения были переданы по запросу антимонопольного органа, то это повод для привлечения банка к ответственности.
Тем не менее, следует также учитывать, что ФАС России работает над законопроектом, который позволит все-таки истребовать у банков сведения, составляющие банковскую тайну. Следите за изменением законодательства, указанная судебная практика может стать через некоторое время неактуальной.